• August 17, 2022

คู่มือสำหรับผู้เริ่มใช้กฎหมายการพนัน

คู่มือฉบับสมบูรณ์สำหรับการฟอกเงินและกฎหมายการพนันสำหรับประเทศสหรัฐอเมริกา

การฟอกเงินเป็นกระบวนการเปลี่ยนเงินจากแหล่งที่ “สกปรก” เพื่อให้ดูเหมือนเป็นรายได้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย เป็นกระบวนการลับที่อาชญากรปลอมผลกำไรจากการกระทำผิดทางอาญาเพื่อให้ดูเหมือนว่าพวกเขามาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย บางครั้ง การฟอกเงินถูกใช้เมื่อต้องการซ่อนแหล่งที่มาของเงินที่ผิดกฎหมายจากการค้ายาเสพติด การฉ้อโกง และกิจกรรมผิดกฎหมายประเภทอื่นๆ ในโพสต์นี้ เราจะพูดถึงพื้นฐานบางประการเกี่ยวกับการฟอกเงินและกฎหมายการพนันที่คุณควรรู้ก่อนเริ่มเล่นการพนันหรือใช้สกุลเงินดิจิทัล การพนันเป็นส่วนสำคัญของวัฒนธรรมของสหรัฐอเมริกา การพนันคาสิโนกลายเป็นเรื่องธรรมดามาก ซึ่งสามารถพบได้ในการจองของอินเดียส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตาม กฎหมายการพนันมักไม่ค่อยเข้าใจโดยประชาชนทั่วไป มีหลายวิธีที่จะเรียกเก็บเงินจากการพนันที่ผิดกฎหมายหรือการฟอกเงิน หากคุณไม่ระมัดระวังในการเล่นและเล่นกับใคร

การฟอกเงินเป็นกระบวนการปลอมแปลงที่มาของเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยการย้ายผ่านธุรกรรมที่ซับซ้อน มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ดูเหมือนกับว่าได้เงินมาโดยชอบด้วยกฎหมาย การฟอกเงินเป็นกระบวนการปลอมแปลงแหล่งที่มาของเงินที่ได้รับมาด้วยวิธีที่ผิดกฎหมาย

การฟอกเงินมี 3 วิธีที่นิยมใช้กันมากที่สุด พวกเขาคือ-

1) Smurfing: นี่เป็นกระบวนการที่แต่ละบุคคลฝากเงินสดเข้าบัญชีธนาคารหลายบัญชีที่มีมูลค่าต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้มีการรายงานอัตโนมัติไปยัง IRS

2) โครงสร้าง: นี่เป็นกระบวนการที่เงินสดถูกแบ่งออกเป็นเงินจำนวนเล็กน้อย จากนั้นจะฝากเข้าบัญชีธนาคารจำนวนมากที่มีมูลค่าต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

3) บริษัทเชลล์: เรียกอีกอย่างว่า “บริษัทที่ไม่มีพนักงาน ทรัพย์สิน หรือแหล่งที่มาใดๆ” บริษัทมีอยู่บนกระดาษเท่านั้นและสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงินได้ หากถูกจัดตั้งขึ้นโดยบุคคลที่ขโมยข้อมูลประจำตัวของใครบางคน

การฟอกเงินเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนและต้องใช้หลายขั้นตอน การระบุสัญญาณของการฟอกเงินไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไป และการติดตามผู้กระทำความผิดก็ยากเช่นกัน อย่างไรก็ตาม มีบางสิ่งง่ายๆ ที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันตัวเองจากกระบวนการฟอกเงิน

– เรียนรู้วิธีระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย: ธุรกรรมที่น่าสงสัยอาจเป็นการฝากหรือถอนเงินสดที่แตกต่างจากที่คาดไว้อย่างมากและไม่สอดคล้องกับรูปแบบพฤติกรรมปกติของลูกค้า ธุรกิจที่เปิดบัญชีตรวจสอบหลายบัญชี หรือการถอนเงินจากตู้เอทีเอ็มบ่อยครั้งโดยไม่มีการฝากเงิน – ทั้งหมดนี้เป็นสัญญาณบ่งชี้ว่าอาจเกิดการฟอกเงิน

– รู้จักลูกค้าของคุณ: หากคุณมีข้อสงสัยใดๆ เกี่ยวกับลูกค้าของคุณ เช่น พวกเขาดูประหม่าหรือไม่สบายใจเมื่อพูดคุยกับคุณ ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลติดต่อ ปฏิเสธ

กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ธนาคารหยุดการฟอกเงิน กฎหมายเหล่านี้ช่วยจัดระบบการตรวจสอบและถ่วงดุลให้ประชาชนปฏิบัติตามกฎหมายและหลีกเลี่ยงผลที่ตามมาจากอาชญากรรมที่อาจเกิดขึ้น

การฟอกเงินเป็นกระบวนการที่ทำให้เงินได้มาอย่างผิดกฎหมายเพื่อให้ดูเหมือนว่ามาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย ผู้ฟอกเงินจะใช้เทคนิคต่างๆ เช่น ธุรกรรมเงินสด การโอนเงินผ่านธนาคาร และธุรกรรมทางการค้าเพื่ออำพรางหรือซ่อนตัวตนและความเป็นเจ้าของในเงิน

การพนันนั้นถูกกฎหมายในหลายพื้นที่ของสหรัฐอเมริกา แต่ยังมีข้อ จำกัด มากมายว่าใครสามารถเดิมพันได้ที่ไหนและเท่าไหร่ที่พวกเขาสามารถจ่ายได้ การพนันเป็นสิ่งผิดกฎหมายในบางรัฐและมีการควบคุมอย่างเข้มงวดในบางรัฐ นักพนันต้องมีอายุอย่างน้อย 18 ปีจึงจะสามารถเล่นการพนันได้อย่างถูกกฎหมายในทุกที่ ยกเว้นเนวาดาหรือมอนทานา โดยไม่คำนึงถึงประเภทของการพนันที่เกี่ยวข้อง (เช่น pg slot) กฎหมายฉบับใหม่ได้ผ่านแล้วซึ่งทำให้การฟอกเงินผิดกฎหมายสำหรับธุรกิจการพนัน ขณะนี้ผู้ให้บริการการพนันจำเป็นต้องตรวจสอบธุรกรรมและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

การพนันสามารถเป็นพลังทางเศรษฐกิจที่ยิ่งใหญ่สำหรับประเทศหนึ่งๆ แต่ก็สามารถทำลายเศรษฐกิจได้เช่นกัน การพนันเป็นอุตสาหกรรมหลักในสหรัฐอเมริกา ซึ่งมีรายได้ประมาณ 45 พันล้านดอลลาร์ต่อปี อย่างไรก็ตาม มันก็เป็นการระบายหลักต่อเศรษฐกิจเนื่องจากการติดการพนันและอาชญากรรมที่มักจะมาพร้อมกับมัน

การพนันเป็นหนึ่งในกิจกรรมยามว่างที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา การพนันมีผลอย่างมากต่อเศรษฐกิจ ในคู่มือนี้ คุณจะได้เรียนรู้ว่าการพนันส่งผลต่อชีวิตประจำวันของเราอย่างไร และเกี่ยวกับตำนานทั่วไปเกี่ยวกับการพนันที่นักเศรษฐศาสตร์และนักจิตวิทยาได้ตำหนิ เราจะเริ่มต้นด้วยประวัติโดยย่อของการพนัน รวมทั้งการแนะนำเกมประเภทต่างๆ นอกจากนี้เรายังจะกล่าวถึงว่าการพนันเป็นบาปหรือไม่ และสิ่งที่พระคัมภีร์กล่าวถึงจริงๆ เกี่ยวกับเรื่องนี้ จากนั้นเราจะแบ่งจำนวนเงินที่ใช้ไปกับเกมบางเกม ซึ่งจะนำไปสู่การอภิปรายเกี่ยวกับผลกระทบที่การพนันมีต่อเศรษฐกิจทั่วโลกเมื่อเวลาผ่านไป สุดท้าย เราจะเจาะลึกลงไปว่าทำไมผู้คนถึงเล่นการพนัน และผลกระทบต่อสุขภาพจิตของพวกเขาอย่างไร ซึ่งรวมถึงหัวข้อต่างๆ เช่น การเสพติด การพนันมีมาเป็นเวลากว่า 5,000 ปีแล้วและเป็นส่วนหนึ่งของทุกวัฒนธรรม ทุกวันนี้ผู้คนเล่นการพนันด้วยเหตุผลหลายประการ สาเหตุที่พบบ่อยที่สุดคือเพื่อความบันเทิงและเพื่อหารายได้

การศึกษารูปแบบการพนันและการบริโภคของผู้คนเป็นมากกว่าการศึกษาพฤติกรรม นอกจากนี้ยังเป็นการศึกษาปัจจัยทางเศรษฐกิจที่มีผลกระทบต่อพวกเขา สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าปัจจัยเหล่านี้ส่งผลต่อการตัดสินใจของผู้คนเมื่อเล่นการพนันอย่างไร มีการวิจัยจำนวนมากในพื้นที่นี้ และข้อค้นพบที่สำคัญบางประการ ได้แก่ :

– ปัจจัยทางเศรษฐกิจ เช่น รายได้ อัตราการว่างงาน และอายุการพนันที่ถูกกฎหมาย มีผลกระทบต่อรูปแบบการเล่นการพนันและการบริโภค

– ปัจจัยทางเศรษฐกิจบางอย่าง เช่น รายได้และอัตราการว่างงานมีผลโดยตรงต่อการตัดสินใจเล่นการพนันของผู้คนมากกว่าปัจจัยอื่นๆ

– คนที่เล่นการพนันบ่อยขึ้นมีโอกาสได้งานทำน้อย

– นโยบายรัฐบาลก็มีผลกับการตัดสินใจเล่นการพนันของประชาชนเช่นกัน

การพนันออนไลน์เป็นอุตสาหกรรมหลักมาหลายปีแล้ว ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ใช้โทรศัพท์มือถือ แล็ปท็อปและแท็บเล็ตเพื่อเล่นการพนันในระหว่างเดินทาง การพนันออนไลน์ได้รับความนิยมอย่างมากจนคาดว่าภายในปี 2020 คนหนึ่งในหกคนในโลกจะเข้าร่วมการพนันบางรูปแบบ ผลกระทบทางเศรษฐกิจของการพนันออนไลน์นั้นมหาศาลและกำลังเติบโตอย่างทวีคูณ อำนวยความสะดวกให้กับผู้ใช้ในขณะเดียวกันก็สร้างรายได้ที่สามารถนำมาใช้เพื่อช่วยอำนวยความสะดวกในการเติบโตทางเศรษฐกิจ บางประเทศได้ใช้ภาษีที่เกิดจากการเล่นเกมเพื่อเป็นทุนให้กับโรงเรียนและโรงพยาบาล ในขณะที่บางประเทศได้ใช้ภาษีการเล่นเกมเพื่อสร้างถนนหรือระบบขนส่งสาธารณะ

เศรษฐกิจคาสิโนออนไลน์เป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนของอุตสาหกรรมเกมระดับโลก ภาคส่วนนี้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาและคาดว่าจะสร้างรายได้ 43.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2561 เพียงลำพัง สาเหตุหลักที่รัฐบาลให้ความสนใจในอุตสาหกรรมการพนันเป็นอย่างมากก็เพราะรายได้ของมัน คาดว่าการพนันออนไลน์ได้เติบโตขึ้นเป็นอุตสาหกรรมทั่วโลกมูลค่า 422 พันล้านดอลลาร์ โดยมากกว่า 50% ของรายได้นั้นมาจากการพนันที่ผิดกฎหมาย รัฐบาลเองก็สนใจที่จะควบคุมอุตสาหกรรมนี้เพื่อปกป้องทั้งนักพนันและคาสิโน หากการพนันกลายเป็นอุตสาหกรรมที่ไม่ได้รับการควบคุม มีความเสี่ยงสูงต่อการฉ้อโกงและการฟอกเงินนี่คือเหตุผลที่รัฐบาลต้องให้แน่ใจว่าพวกเขาจับมือกับตลาดใหญ่นี้ การพนันกีฬาเป็นอุตสาหกรรมที่ยิ่งใหญ่ที่กำลังมีการเปลี่ยนแปลง ด้วยการทำให้ถูกต้องตามกฎหมายของการเดิมพันกีฬาในรัฐนิวเจอร์ซีย์และฟลอริดา ดูเหมือนว่าอุตสาหกรรมจะเติบโตต่อไปเท่านั้น

ความเป็นจริงทางเศรษฐกิจที่อยู่เบื้องหลังการแบนการพนันออนไลน์เป็นสิ่งที่ซับซ้อน ประเทศที่มีคาสิโนและสถานประกอบการพนันจำนวนมากไม่ต้องการเสียส่วนแบ่งการตลาดโดยทำให้ธุรกิจสามารถออนไลน์ได้ ในขณะเดียวกัน มีบางประเทศที่อาจต้องการทำให้ถูกกฎหมายและควบคุมกิจกรรมประเภทนี้เพื่อสร้างรายได้มากขึ้น การพนันเป็นหัวข้อที่มีการโต้เถียง หลายคนบอกว่าเป็นช่องทางทำเงินและสนุก คนอื่นบอกว่ามันเป็นการเสพติดที่ไม่ดีที่สามารถทำลายชีวิตของใครบางคน ในบทความนี้ ผมจะพูดถึงข้อโต้แย้งสำหรับและต่อต้านการพนันออนไลน์